Implementează, la nivelul Societății, legislația specifică aplicabilă cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor (AML), combaterea finanțării terorismului (CFT), a normelor de cunoaștere a clientelei (KYC) și aplicarea sancțiunilor internaționale;
Identifica și raportează tranzacțiile suspecte de spălare de bani și de finanțare a terorismului către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB);
Asigură monitorizarea aplicării corecte de către structurile operaționale și de afaceri ale Societății a măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC) corespunzătoare categoriei de risc atribuite fiecărui client, inclusiv pentru revizuirea periodică și actualizarea datelor, în conformitate cu reglementările interne ale Societății;
Elaborează planul anual de instruire în materie de AML/CFT și colaborează cu Serviciul Resurse Umane din cadrul Departamentului Economic pentru organizarea și desfășurarea sesiunilor de instruire;
Întocmește și transmite rapoarte periodice către Directorul Conformitate și Control, Directorul General, Consiliul de Administrație și către Comitetul de Audit, cu privire la activitatea desfășurată în scopul administrării riscurilor de spălare de bani/ finanțare a terorismului, aspectele identificate, situațiile de neconformare, precum și măsurile corective stabilite și stadiul acestora de implementare;
Realizează controale tematice de nivel 2, privind conformitatea cu cadrul de reglementare aferent serviciilor de plată, inclusiv din perspectiva activităților AML/CFT desfășurate de către unitățile organizaționale implicate, în conformitate cu Planul anual de Conformitate;
Verifică conformitatea proceselor de identificare a clientului și de colectare a datelor în cadrul serviciilor de plată față în față (în numerar), precum și cele desfășurate digital (ex. aplicația mobilă), în raport cu cerințele KYC/AML/CFT;
Colaborează cu structurile comerciale și IT pentru configurarea corectă a filtrelor de risc și a alertelor generate de platformele de procesare a plăților, în vederea detectării automate a tranzacțiilor cu risc AML/CFT ridicat;
Asigură suport în pregătirea documentației necesare inițierii relației cu agenți, în conformitate cu cerințele legale și prevederile Regulamentului BNR nr. 4/2019 privind instituțiile de plată, inclusiv în ceea ce privește evaluarea prealabilă a riscurilor AML/CFT, verificările din perspectiva KYC și semnarea contractelor de agent.
Beneficii:
Program de lucru hibrid
Cursuri de dezvoltare profesionala
Apartenenta la o companie dinamica si moderna, cu experiență pe piața Clujeana si naționala
Dezvoltarea unei cariere in domeniul financiar.